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인쇄하기 모간스탠리캐피털인터내셔널(MSCI) 지수 - 모간스탠리가 1986년 ‘캐피털 인터내셔널’ 사를 인수, 설립한 회사 명칭입니다.. 다시 말하면 MSCI 지수란 모간스탠리캐피널인터내셔널 사가 작성해 발표하는 지수입니다. MSCI 지수는 미국 유럽 등 선진국 지수(MSCI ACWI)와 아시아 중남미 등 신흥시장 ..

움직임을 보고 오후 4시에 펀드에 가입하러 판매사에 찾았습니다. 하지만 판매사에서는 오늘의 기준가(어제 주식시장 종가)로는 가입이 불가능하다는 얘기를 들었고 결국 A씨는 이틀후의 기준가(내일 주식시장 종가)로 주식형 펀드에 가입해야 했습니다. 보통 투자자들이 펀드에 투자하고자 판매사에 ..

중앙은행이 직접 또는 간접적으로 금리를 조절하는 제반 정책을 금리 정책이라 하는데 이는 경제성장, 물가, 국제수지, 고용등 여러가지 국민경제상의 목표 달성을 위한 중요한 정책수단 중의 하나입니다. 금융통화위원회는 한국은행 내 최고의사결정기구로 매월 둘째주, 넷째주 목요일에 정기회의를..

장기주택마련펀드는 무주택자 또는 전용면적 25.7평 이하 주택소유자의 주택마련에 도움을 주고자 만들어진 펀드로 비과세와 소득공제 혜택을 동시에 누릴 수 있습니다. 만 18세 이상 무주택자 또는 전용면적 25.7평 (기준시가 3억원 이하) 1주택 세대주가 가입할 수 있습니다. 분기별로 300만원 까지만 납..

인쇄하기 펀드의 유형이라는 것은 펀드가 운용하는 실질에 따른 분류를 말합니다. 가장 큰 분류는 주식의 편입 여부에 따라 주식형과 채권형으로 구분하고, 주식형도 많이 편입하는가에 따라 성장형(주식형), 안정성장형(주식혼합형), 안정형(채권혼합형)등으로 나뉜다. 채권형도 회사채 투자 여부 등..

자산운용보고서 자산운용보고서는 펀드가 어떻게 운용되고, 그 결과 어떻게 되었는가를 설명하는 보고서입니다. 그 주요내용은 특정 기간 중의 투자신탁(투자회사)의 개요, 자산/부채/신탁원본 등에 관한 사항, 각 유가증권의 Portfolio에 관한 사항, 운용전문인력에 관한 사항 등을 설명하고 있습니다. ..

채권 시가평가제도’는 채권의 가치를 매일매일 시장에서 유통되는 가격, 즉 시장에서 거래되거나 거래되기에 합당한 가격으로 평가하는 것을 말합니다. 과거에는 펀드에 편입된 채권에 대해 장부가격으로 평가하던 것을 1998년 11월 15일부터 설정되는 신규펀드에 편입되는 모든 채권에 대해 1단계로 ..

보수(fee)는 펀드의 운용과 관리에 소요되는 비용으로 자산운용회사(운용보수), 판매회사(판매보수), 수탁회사/자산보관회사(수탁보수) 일반사무관리회사(일반사무관리보수)등에 지급됩니다. 펀드에서 발생하는 비용인 만큼 수익률에 직접적인 영향을 줍니다. 펀드의 미래 운용수익률은 알수 없지만, ..

펀드 평가자료를 볼 때 가장 관심을 끄는 정보 중 하나가 순위 정보입니다. 순위 정보란 펀드 성과가 동일한 유형 내 전체 펀드 중에서 몇 등을 했는가를 보여주는 것입니다. 펀드평가회사는 절대 순위가 아닌 상대순위를 나타내는 퍼센트 순위(%순위)를 주로 사용합니다. % 순위란 전체 대상 펀드를 100..

막상 펀드에 투자하겠다고 결정을 했다고 해도 초보투자자들은 어디서부터 어떻게 해야 할지 막막한 것이 사실입니다. 어느 금융 상품이든 마찬가지이겠지만 절대적으로 훌륭한 상품이란 있을 수 없습니다. 다만, 본인의 상황이나 성향에 맞는 상품을 가입하는 것이 중요합니다. 투자자에게 맞는 펀..