재무설계 상담 신청 양식
□ 가족 상황
- 가족 구성과 나이 : 나(42), 와이프(40), 큰 딸(14), 작은 딸(13)
- 맞벌이 / 외벌이 여부 : 맞벌이
- 거주지역 : 춘천
□ 재무상태표（현재 가지고 있는 자산）
자산 - 금융 자산 : 14,000 만원 (현금,펀드,예/적금, 저축성보험등)
부동산 자산 : 60,000 만원 (거주주택 전세금 포함)
부채 – 담보대출 만원
신용대출 7,000 만원
지인대출 만원
순자산 : 자산 – 부채 è 57,000 만원
□ 현금흐름표
총소득 : 1040 만원(세후 나:350, 마눌:500, 임대소득:190)
총지출 : 500 만원 (적금,펀드,보장성보험 제외한 순수 지출)
저축 내역
금융상품명 저축금액(매월) 목적 기간
1. 주식형 펀드,적립식 원금 : 820만원(월30) 노후대비 2006.01~ 손실 : 70만원
2. 행정공제회 적립액 : 1420만원(월20) 노후대비 1996.10~
3. 연금저축 원금 : 1600만원(월50) 노후대비
4. 차이나펀드,거치식 원금 : 400만원 자녀 몫 2007.1 손실 : 100만원
5. 적금 원금 : 700만원(월 5) 자녀 몫
6. 적금(신협) 원금 : 1,100만원(월10) 노후대비
7. 개인연금 원금 : 3,300만원(월15) 노후대비
8. 주식형 펀드,적립식 원금 : 65만원(월5) 자녀 몫 2008.1~
9. MMF 원금 : 4,600만원
총저축액 : 135만원
□ 3년 내 돈 써야 할일
（예:전세금인상/ 자녀진학 / 가전제품교체 / 자동차교체 / 자녀어학연수 / 주택마련, 부모님칠순,환갑/친지 결혼）
돈 쓸 일 예상 금액 필요 시기
□ 본인의 투자성향
- 보통
□ 궁금한점／ 참고사항
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