재무설계 상담 신청 양식
□ 가족 상황
- 가족 구성과 나이 : 본인/28
- 맞벌이 / 외벌이 여부 : 외벌이
- 거주지역 :수원
□ 재무상태표（현재 가지고 있는 자산）
자산 - 금융 자산 : 0 만원 (현금,펀드,예/적금, 저축성보험등)
부동산 자산 : 2 억원 (거주주택 전세금 포함)
부채 – 담보대출 0 만원
신용대출 0 만원
지인대출 0 만원
순자산 : 자산 – 부채 è 2 억원
□ 현금흐름표
총소득 : 140 만원
총지출 : 40~60 만원 (적금,펀드,보장성보험 제외한 순수 지출)
저축 내역
금융상품명 저축금액(매월) 목적 기간
（ ） （ 만원）
（ ） （ 만원）
（ ） （ 만원）
（ ） （ 만원）
（ ） （ 만원）
（ ） （ 만원）
총저축액 : 0원
□ 3년 내 돈 써야 할일
（예:전세금인상/ 자녀진학 / 가전제품교체 / 자동차교체 / 자녀어학연수 / 주택마련, 부모님칠순,환갑/친지 결혼）
돈 쓸 일 예상 금액 필요 시기
□ 본인의 투자성향
（매우안정， 안정， 보통， 공격적， 매우공격적， 잘모름）
□ 궁금한점／ 참고사항
전세자금은 제가 들어갈경우에 세입자에게 돌려드려야 할 돈이며 다른 세입자가 생겨 들어올시에는
기간을 잠시더 벌수 있으나 노후화된 시설로인해 수리비등이 200~300정도 들어갈거 같습니다.그리하여 대출을하여 무리하게 제가 들어가 살거나 현재 계신분들에게 있을만큼 더 있으시다 나중에 나가실때 나가셔도 된다고 말하려 생각중입니다. 솔직히 돈벌이도 시원찮은데 관리비다 생활비다 너무 클거 같긴하나 요즘 금리가 더떨어질거 같다고하니
최대한 신용점수나 뭐 우대받을수 있는걸 최대한 적용하고 찾아 대출받아 들어가 살고 싶기도 합니다.
그러나 현재의 상태를 보아하니 힘들거 같습니다. 고수님들의 적나라한 답변 부탁드립니다.
현재 보험료가 40만원정도씩 납입하고 있으나 곧 정리하여 15만원 밑으로 3월부터 줄일 예정입니다. 돈도 절약하여 적금을 들려고 생각하고 있습니다. 주거래 은행은 국민은행이고 카드는 4장(국민,신한,우리,현대[인터넷요금5천원할인용])을 갖고있으며 이번에 봐서 신한카드하고 우리카드는 정리하려 했으나 신한은 회사 주거래은행이고 우리카드는 대출이나 뭐 그런조건이 좋다고하여 솔직히 후일에 대출을 받을시 어디가 조금이라도 이익일까하여 남겨두고 있씁니다. 하지만 국민은행이 주거래은행이니 이카드만 남겨두고 정리할까합니다. 추후 대출등 효율적인 관리를 할수 있도록 조언 부탁드립니다. 혹 대출을 받으려하는데 어디 은행이 괜찮을지도 조언 부탁드립니다. 신용도는 보통인거로 알고 있습니다.
답변 부탁드립니다. 수고하십시오.
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