재무설계 상담 신청 양식
□ 가족 상황
- 가족 구성과 나이 : 남편(37)부인(36)아들(5) 딸(10개월)-4인가족
- 맞벌이 / 외벌이 여부 : 외벌이
- 거주지역 :인천
□ 재무상태표（현재 가지고 있는 자산）
자산 - 금융 자산 : 9500 만원 (현금,펀드,예/적금, 저축성보험등)
부동산 자산 : 3억 만원 (거주주택 전세금 포함)
부채 – 담보대출 0 만원
신용대출 0 만원
지인대출 0 만원
순자산 : 자산 – 부채 è 3억 9500 만원
□ 현금흐름표
총소득 : 310 만원 -출장으로 가끔씩 출장비수입240만원발생-제외
총지출 : 200 만원 (적금,펀드,보장성보험 제외한 순수 지출)
저축 내역
금융상품명 저축금액(매월) 목적 기간
（ 연금저축 ） （ 20 만원） 노후대책 80세만기
（ 펀드 ） （ 32 만원） 자녀학자금준비 3년동안(2011년까지)
（ 적금 ） （ 121 만원） 목돈준비위한 1년적금으로..1년마다 갱신
종자돈 만들기
（ ） （ 만원）
（ ） （ 만원）
（ ） （ 만원）
총저축액 :
혹 여유돈있을때 펀드추가매수하거나 새로 가입함
□ 3년 내 돈 써야 할일
（예:전세금인상/ 자녀진학 / 가전제품교체 / 자동차교체 / 자녀어학연수 / 주택마련, 부모님칠순,환갑/친지 결혼）
돈 쓸 일 친정부모님환갑 예상 금액 50 필요 시기 09년 5월
□ 본인의 투자성향
（매우안정， 안정， 보통， 공격적， 매우공격적， 잘모름） -안정적인면과 공격적인면 동시에..
□ 궁금한점／ 참고사항
애들어릴때 열심히 모을려고 노력합니다.
외벌이다보니 쉽지않지만..조금더 보완해야할 부분이 있는지요??
'부자테크 > 재테크마인드' 카테고리의 다른 글
| [스크랩] 숨은 고수들의 돈 버는 기술 (0) | 2009.02.24 |
|---|---|
| [스크랩] 부동산·주식·펀드·예금…분야별 똑똑한 재테크 (0) | 2009.02.24 |
| [스크랩] 현재 저의 무관심에서 이제는 앞을 보기 위해 상담부탁드립니다. (0) | 2009.02.22 |
| [스크랩] 재무상담이 필요합니다. (0) | 2009.02.22 |
| [스크랩] 사회초년생 재무상담부탁드립니다.!!!!! (0) | 2009.02.22 |