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□　가족 상황

   - 가족 구성과 나이 : 본인(여 40, 독신)  ,  어머니(67세)

   - 맞벌이  / 외벌이  여부 : 외벌이(?)

   - 거주지역 : 울산

□　재무상태표（현재　가지고　있는　자산）

자산 -  금융 자산   :         2000             만원 (현금,펀드,예/적금, 저축성보험등)

        부동산 자산 :      27000      만원 (거주주택 전세금 포함)

부채 –  담보대출         6000           만원

        신용대출                    만원

        지인대출                    만원

순자산 : 자산 – 부채 è    21000                    만원

□　현금흐름표

 총소득 :            420             만원 - 일정하지 않음

 총지출 :       140       만원 (적금,펀드,보장성보험 제외한 순수 지출)

 저축 내역

　　　　　금융상품명　　　　　　　　　저축금액(매월)　            목적           기간   

　（　　　　　　동양  펀드　　　　　　）　　（　　　10　　만원）                                    

　  (　노후 연금 펀드(동양)　　　　　）　　（　25　　　　만원）                                    

　（　　　　　　　　　　　　）　　（　　　　　만원）                                    

　（　　　　　　　　　　　　）　　（　　　　　만원）                                    

　（　　　　　　　　　　　　）　　（　　　　　만원）

　（　　　　　　　　　　　　）　　（　　　　　만원）

 

총저축액 : 35 만원

 

□　3년 내 돈 써야 할일

（예:전세금인상/ 자녀진학 / 가전제품교체 / 자동차교체 / 자녀어학연수 / 주택마련, 부모님칠순,환갑/친지 결혼）

돈 쓸 일　　　　　       　　　　예상 금액                   필요 시기   

 어머니 칠순                                   300만원정도                2011년 2월

 

 

□　본인의　투자성향

（매우안정，　안정，　보통，　공격적，　매우공격적，　잘모름）

                 보통

□　궁금한점／　참고사항

    *  부동산 자산은 주택을 3명 공동으로 구입했는데 가격이 4억5천 정도 된답니다  그 중 1/3 가격만 책정했고,

        남양주시에 토지를 1억 2천에 구입을 했는데 현재 시세는 잘 몰라서 구입가격으로 계산을 했습니다

   

    * 보험은 의료 실비 보험으로 2가지(소멸형), 암보험(소멸형)으로 1가지 가 있습니다

 

    * 집은 어머니 집에 살고 있습니다

   

    *  제가 재테크는 잘 몰라서 그냥 월급 통장에 돈을 넣어만 두다가 주위 권유로 위의 두 부동산에 투자를 했습니다

        제 직업이 학원 강사라 내일을 모르는 직업입니다. 더구나 퇴직금이나 기타등등은 더욱 없구요

       그래서 현재 제일 궁금한 점은 노후 대책입니다

      45세 정도 까지는 현재의 일을 계속하다가 그 후 제2 직업을 갖던지 아니면 과외 등으로 몇년을 더 경제 활동을 할 계획입니다

 

    

출처 : 짠돌이

글쓴이 : 소금귀신 원글보기

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